Binance обвиняют в способствовании обходу процедур идентификации пользователей

​

Крупнейшую криптовалютную платформу Binance обвиняют в способствовании обходу обязательной процедуры идентификации клиента - KYC. Соответствующая информация появилась сначала в чатах, контролируемых самой платформой, затем ее "подхватили" журналисты телеканала CNBC.

В частности, в китайскоязычных чатах были замечены так называемые "ангелы", предположительно - сотрудники биржа,а также волонтеры, которые бесплатно делятся со всеми участниками информацией о том, коим образом можно обойти строгие процедуры проверки: подделать различные документы, обойти face-контроль, скрыть инфу о стране пребывания. Кроме прочих выгод, это делает возможным для пользователя получение Visa Binance Card в физической или цифровой форме, функционал которой позволяет картхолдеру расплачиваться за товары и услуги криптовалютами с конвертацией в фиат или без таковой. Особой популярностью такая информация пользуется у жителей материкового Китая.

Поскольку новость вызвала широкий общественный резонанс, платформа сразу же отреагировала на запросы СМИ заверив всех в том, что ее сотрудникам строжайше запрещено заниматься такими делами, а те, кто будут замечены в таких неприглядных действиях будут немедленно уволены, а информация о них будет передана в правоохранительные структуры КНР. Кроме того, компания инициировала и начала масштабную проверку своих сотрудников, о результатах было обещано сообщить по ее окончанию.

Напомню, что в КНР запрет на проведение ICO и участие регулируемым учреждениям в криптовалютных транзакциях действует с сентября 2017 года, а в конце сентября 2021 года любое использование криптовалют, по сути, отнесено к незаконной финансовой деятельности. Но отдельные пользователи крипты продолжают "бодаться" по этому поводу в судах (и даже выигрывают их), а нелегальное использование криптовалют физическими лицами приняло массовый характер.

В начале марта 2023 года Чанпэн Чжао, глава Binance, "получил по ушам" от банковского комитета Сената США, который направил криптоплатформе письмо с массой нелестных обвинений, среди которых - связи с международными преступными организациями, а также лицами, находящимися под международными санкциями, и способствовании в легализации средств, добытых незаконным путем.

Но "тертый калач" Чжао привычно отвергнул все обвинения заявив о том, что готов предоставить подробные отчеты о проведении обязательных процедур KYC/AML, а его компания в любое время готова к любым проверкам регулирующими структурами.

Источник

 

Вот это обвинение часто идёт на уровне американских газет. Сегодня вот их обвинили в связях с Китаем, а до этого было претензия от CFTC. Ну прям война какая-то. Хотя примерно так же СМИ воюют с Тезер. При этом не припомню хоть одной плохой статьи про Циркл. Зато хорошо помню как СМИ отрабатывали заплаченные им денежки от Фрода (Блэкман Фрид CEO печально известной FTX). Поэтому тут в основном один FUD с определённой целью и проплаченная антиреклама с целью пошатнуть рынок, чем нечто прям очень реальное.

 

Это типичная ситуация, когда СМИ используют FUD для создания негативного имиджа конкурентов. Вместо того, чтобы предоставлять объективную информацию, они распространяют неподтвержденные слухи и спекуляции. Важно проверять источники информации и оценивать ее достоверность, а не доверять всему, что пишут СМИ. Лучший способ оценить компанию - это изучить их продукты и услуги, а также общаться с их пользователем и членами сообщества.

 

С другой стороны "дыма без огня не бывает", разговоры, просто так не возникнут. Наверняка, есть факты, указывающие, как можно подделать документы, и обойти проверку стороной. В таких ситуациях, обычно берётся за основу, информация из соц.сетей, а ее было предостаточно. Изучив весь материал, компанию обвинили в том, в чем она возможно и причастна, поэтому в данном случае, все логично.

 

Часто обвинения в подделке документов основываются на фактах и информации, которые можно найти в социальных сетях и других открытых источниках. Однако, важно помнить, что иногда такая информация может быть искажена или неполной, поэтому необходимо тщательно проверять ее подлинность и достоверность. Также важно учитывать, что люди могут быть обвинены ошибочно, поэтому необходима справедливая и объективная проверка всех обстоятельств.

 

Документы могут быть и не подделаны, просто данная процедура, предполагает слишком завышенные требования в качестве сканирования, и неопытный пользователь, просто не может " вписаться", в эти требования, и ему приходят на помощь сотрудники компании, чтобы облегчить данную задачу.

 

Ну да, потратили 60 долларов на мебель в офисе, это действительно очень большое преступление. Больше похоже на то что власти злятся что не имеют более детальной картинки о бизнесе внутри него самого. Это примерно соответствует парадигме что бизнес в США для самой США, а не для кого-то за его пределами.

А ещё масло в огонь подливает сам рынок. Это когда трейдер создал фейк про красное уведомление от итерпола. Правда на рынок это не оказало особого влияние, так же как и иск. Никто не верит в то, что это будет сильный удар. И я не верю.

 

Вы правы. Просто чаще всего, происходит обратное, сначала обвинят, а затем, начинают разбираться. Я к примеру, уже ничему не удивляюсь, и во всей этой истории, ясно одно, что кому-то это на руку, и вся эта общественная "шумиха" поднята снепроста.

 

FUD это нынче основной инструмент давления на рынка на курсы на компании на биржи. Вы ничего не можете сделать кроме как запустить слух в твиттере или допустим заплатить за статью в газете или вот так на государственном уровне открыть расследование. Что вот что горазд так сказать. Вон не давно запустили слух что Джастина Сана арестовали, и кто-то в этом верил, так как было около 1000 ретвитов, пока сам Сан эту инфу не опроверг. И будут ведь те, кто будет верить что он врёт. Так же сам CZ говорит что первое регулирование по криптовалютам будет очень строгое, так как это новый инструмент и все относятся к нему с осторожностью.

 

Злая америка вставляет палки в колеса Китаю со всех сторон.

 

Ну что тут поделаешь? США, с их агрессивной политикой, никогда не изменится. Один президент, чего стоит, главное, чтобы он не забыл прийти на службу, а то с такими возрастными изменениями, всякое может произойти.

 

Так вроде бы Чжао давно уже как Канадец и работает он в свободной экономической зоне в Гонконге. Поэтому не можно считать прямым ударом против Китая, здесь скорей цель весь крипторынок. Проблема в том что тот же Генри Генслер слишком злоупотребляет своими полномочиями. Уже хотят протолкнуть закон об его увольнении. Это то о чём я говорил, когда отношение к криптовалютам на уровне законов, полностью зависит от отношения человека, который всем заправляет. Вряд ли виновата сама биржа в том, что кто-то умеет обходить законы.

 

Законы стараются обходить со всех сторон, чтобы облегчить свою работу. Биржа наверняка ни в чем не виновата, просто она хотела, ускорить весь этот процесс с верификацией, и не усложнять всю эту процедуру, которая может затянуться практически у каждого клиента.

 

Будем говорить честно, всегда найдутся люди, которые за определенную плату помогут обойти любые ограничения и запреты. Китайские компании не исключение, на этой криптобирже крутятся огромные деньги и желание заработать присутствует у всех сторон этого рынка. И если такая инфа прошла, значит какие-то факты имели место быть, чистых выдумок в таких масштабах не бывает. Конечно все можно списать на "эксцесс рядового исполнителя", ведь всем понятно, что менеджмент среднего и высшего звена например такими делами заниматься не будет.

 

Процесс верификации там давно отлажен. Это скорей такая тема когда долгое время никому ничего не мешало и тут вдруг решили к чему перебраться. Тут и американские биржи уже заявили что уйдут с рынка США если тот же SEC продолжит давить на них. Коинбейз достаточно крупный игрок на их рынке. То есть когда они выходили на фондовый рынок, никаких претензий не было, а сейчас вдруг появились. Генслер же переодевается на ходу, так как когда он не был главой SEC он говорил что большая часть криптовалют не подпадают под определение ценная бумага, а тут вдруг начали подпадать.