1. Гость, теперь Вы можете заходить на форум с гаджетов работающих на ОС Android, версии 4.4 и выше, через наше приложение. Приложение доступно по .
    Скрыть объявление
  2. Гость, на данный момент выплаты с форума превысили 16000 долларов! Присоединяйся к нам и начинай зарабатывать!
  3. Подписывайтесь на наш Telegram канал @finforumnet, на нём выходит ещё больше новостей и посты с юмором. Обсуждайте новости и зарабатывайте на этом!
    Скрыть объявление
  4. Гость, любите смотреть фильмы? Зарабатывайте на этом в Конкурсе Киноманов!
    Скрыть объявление
Скрыть объявление

Гость, на форуме стартует продажа паев инвестиционного пула форума. Успей купить паи!

Инвестиционный портфель: что это такое и как его сформировать

Тема в разделе "Общие вопросы инвестирования", создана пользователем Umon, май 16, 2023.

  1. Umon

    Umon Управляющий Руководитель

    Регистрация:
    окт 5, 2015
    Сообщения:
    5,171
    Симпатии:
    2,053
    Баллы:
    16
    [​IMG]


    Инвестиционный портфель – это совокупность различных активов, в которые инвестор вкладывает свои деньги с целью получения дохода. Активы могут быть разными: акции, облигации, валюта, золото, недвижимость и т.д. Цель инвестора – подобрать такой набор активов, который будет соответствовать его целям, срокам, рискам и доходности.

    Какие преимущества дает инвестиционный портфель?



    Инвестиционный портфель имеет несколько преимуществ перед вложением денег в один актив:

    • Диверсификация. Это означает распределение риска между разными активами, которые не зависят друг от друга или зависят слабо. Например, если цена на нефть упадет, то акции нефтяных компаний также упадут, но акции IT-компаний могут вырасти или остаться на прежнем уровне. Таким образом, диверсификация помогает снизить потери от неблагоприятных изменений на рынке.
    • Оптимизация. Это означает подбор такого соотношения активов в портфеле, которое обеспечивает максимальную доходность при заданном уровне риска или минимальный риск при заданной доходности. Например, если инвестор хочет получать 10% годовых при риске 5%, то он должен выбрать такие активы и такие доли их в портфеле, которые позволят ему достичь этого результата.
    • Адаптация. Это означает возможность изменять состав и структуру портфеля в зависимости от изменения целей, сроков, рыночной ситуации и личных предпочтений инвестора. Например, если инвестор хочет увеличить свой капитал за 10 лет, то он может выбрать более агрессивный портфель с большой долей акций. Если же он хочет сохранить свой капитал и получать стабильный доход за 1 год, то он может выбрать более консервативный портфель с большой долей облигаций.

    Какие правила нужно соблюдать при формировании инвестиционного портфеля?



    Для того, чтобы составить эффективный и устойчивый инвестиционный портфель, нужно следовать нескольким правилам:

    • Определить свои цели и сроки инвестирования. Цели могут быть разными: накопить на покупку квартиры, обеспечить себе пенсию, получать пассивный доход и т.д. Сроки могут быть краткосрочными (до 1 года), среднесрочными (от 1 до 5 лет) или долгосрочными (более 5 лет). От целей и сроков зависит выбор активов и их соотношение в портфеле.
    • Оценить свой уровень риска и доходности. Риск – это вероятность потери части или всего капитала из-за неблагоприятных изменений на рынке. Доходность – это отношение прибыли к вложенным средствам за определенный период времени. Обычно риск и доходность прямо пропорциональны: чем выше риск, тем выше потенциальная доходность, и наоборот. Уровень риска и доходности зависит от личных предпочтений инвестора, его финансового положения, опыта и знаний. Для определения своего уровня риска можно воспользоваться специальными тестами или консультацией с профессиональным финансовым советником.
    • Выбрать подходящие активы для портфеля. Активы можно разделить на три основные группы: безрисковые, рискованные и альтернативные. Безрисковые активы – это те, которые гарантируют возврат вложенных средств и фиксированный доход. К ним относятся банковские депозиты, государственные облигации, драгоценные металлы. Рискованные активы – это те, которые не гарантируют возврат капитала и имеют переменный доход. К ним относятся акции, корпоративные облигации, валюта, криптовалюта. Альтернативные активы – это те, которые имеют низкую ликвидность и высокую неопределенность дохода. К ним относятся недвижимость, предметы искусства, антиквариат и т.д.
    • Соблюдать принцип диверсификации. Диверсификация – это распределение капитала между разными активами или группами активов, которые имеют разный уровень риска и доходности. Цель диверсификации – снизить общий риск портфеля и увеличить его эффективность. Для диверсификации можно использовать разные критерии: по типу актива (акции, облигации, валюта и т.д.), по отрасли (нефть, IT, фармацевтика и т.д.), по региону (Россия, США, Европа и т.д.), по стилю (растущие или устойчивые компании) и т.д.
    • Следить за состоянием портфеля и корректировать его при необходимости. После того, как портфель сформирован, необходимо регулярно анализировать его доходность, риск и соответствие целям. Если происходят существенные изменения на рынке или в личной жизни инвестора, то может потребоваться перебалансировка портфеля. Перебалансировка – это изменение долей активов в портфеле путем продажи или покупки определенных инструментов. Цель перебалансировки – восстановить первоначальное соотношение риска и доходности портфеля или адаптировать его к новым условиям.

    Заключение



    Инвестиционный портфель – это важный инструмент для достижения финансовых целей и увеличения капитала. Для того, чтобы составить эффективный и устойчивый портфель, нужно определить свои цели и сроки, оценить свой уровень риска и доходности, выбрать подходящие активы для портфеля, соблюдать принцип диверсификации и следить за состоянием портфеля и корректировать его при необходимости. Также рекомендуется обратиться за помощью к профессиональному финансовому советнику или управляющему, который поможет провести процесс формирования и управления портфелем максимально быстро и безопасно.
     
    Aliwan, Ruta, eryomenko и ещё 1-му нравится это.
  2. alekseyy

    alekseyy Матёрый юзер Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    апр 4, 2016
    Сообщения:
    2,370
    Симпатии:
    285
    Баллы:
    11
    Хорошая статья с нее надо начинать всем кто хочет создать себе пассивный доход. Дальше почитать инвестиционную литературу. Создавая инвестиционный портфель надо быть готовому к риску и принятию что часть портфеля будет в красной зоне, а может быть и весь портфель, а что хуже заморожено на долгие годы, а может быть навсегда. Всегда надо думать своей головой и не слушать всяких инфоцыган в какую сторону пойдет рынок знать ни кому не дано гадалки тут без властны и принимать все риски самому.
     
    Ruta нравится это.
  3. Ruta

    Ruta Завсегдатай форума Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    янв 31, 2016
    Сообщения:
    13,819
    Симпатии:
    3,832
    Баллы:
    10
    Инвестиционный портфель нужно создавать, с учётом своих финансовых возможностей, и знаний внутреннего рынка. Чтобы не ошибиться в своих расчётах, нужно читать отзывы, заходить на специальные форумы, брать консультацию у финансовых аналитиков, и подключать свою интуицию, которая никогда не ошибается.
     
    Лариса Владимировна нравится это.
  4. Gandler

    Gandler Матёрый юзер Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    фев 19, 2017
    Сообщения:
    1,232
    Симпатии:
    299
    Баллы:
    10
    Я составляю план примерно такой:
    3 аспекта: мгновенный доход, средний, долгосрочный. Ещё средний может делиться на среднесрочный, а в зависимости от актива, долгосрочный может исчисляться месяцами а не годами.

    Сейчас портфель это в основном криптовалюты. Конечно есть и ин валюта в стейблах, но она никогда не вкладывается под процент. 4% годовых или около того для меня слишком мало и не знаешь когда может понадобиться кэш. В то же время всё регулируется по определённому принципу риск-менеджмента. В среднем на сделки для торговли идёт 0.5% от всего портфеля. В какие-то более долгосрочные цели может идти и больший процент. Но так же так как других доходов сейчас нет, от дохода до 10% забирается на ежемесячные нужды вроде еды или платежей. Если доход большой, то забирается меньший процент. Фондой сейчас не занимаюсь, высокорискованные инвестиции часто приносят процент больше чем среднесрочные даже с учётом размера депозита. Но и промашки тоже бывают. Страшно представить чтобы было с портфелям если бы не риск-менеджмент.

    И да, будь у меня даже лишний миллион в кэше, в стекинг я бы не пошёл.)
     
  5. Arkad

    Arkad Завсегдатай форума Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    ноя 3, 2015
    Сообщения:
    10,450
    Симпатии:
    3,815
    Баллы:
    35
    В идеале, должно быть три портфеля: на краткосрок, среднесрок и долгострок. В первый помещаются купленные вовремя высокорисковые активы типа той же крипты например или акции компаний, словивших хайп. Второй больше классика, например традиционные инструменты типа акций тех же айти, финтех и хайтек компаний. В третьем обитают монстры рынка, которые в своих нишах десятилетиями показывают реальные результаты плюс драгметаллы например. Это так, навксидку. Вариантов может быть множество. Главное разбираться и грамотно ставить реальные цели.
     
  6. Gandler

    Gandler Матёрый юзер Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    фев 19, 2017
    Сообщения:
    1,232
    Симпатии:
    299
    Баллы:
    10
    Почему тогда большинство простых людей предпочитают в качестве так называемых инвестиций только два направления по большей части это банковские вклады, а если нет, то это крайние меры вроде сомнительных инвестиционных проектов. Такой последний наиболее заметный это Лайф ис Гуд, который типа жилищного кооператива. Вроде бы он уже имеет проблемы. Тоже помню советовал знакомой не вкладываться в своё время разобрали его по составляющим, ну пирамида чистой воды и получить что либо по ней это надо было заходить намного раньше или вообще не участвовать, но однако ж.
     
  7. Arkad

    Arkad Завсегдатай форума Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    ноя 3, 2015
    Сообщения:
    10,450
    Симпатии:
    3,815
    Баллы:
    35
    Может потому, что подавляющее большинство "простых людей" попросту ленивы и упорно не желают вникать в тему инвестиций. А посему, они идут по пути наименьшего сопротивления по типу отдал деньги какому-то дяде / тете, а уж они знают, что с ними делать. А дядя / тетя "рубят капусту" прежде всего для себя, а там как получится. Что поделаешь, образы Емели-дурачка, Буратино и прочих сказочных персонажей из десятилетия в десятилетие упорно маячат перед простым людом, который проецирует их на эту реальность, и результат ожидаем. Нет пока в наших краях культуры грамотного инвестирования, потому такое и наблюдается.
     
  8. Gandler

    Gandler Матёрый юзер Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    фев 19, 2017
    Сообщения:
    1,232
    Симпатии:
    299
    Баллы:
    10
    Наверное это уход от ответственности. Когда доверяешь кому-то другому деньги или во что-то такое вкладываешь за что будешь отвечать не ты. Только страдать если что. Недостаток образования, потому как простейшие правила во всех областях соблюдает далеко не каждый из нас. Бедность. Доверие, ведь мы порой верим людям просто на слово, когда они говорят что риски нулевые. Желание быстро разбогатеть?) Как будто бы идут внутренние перестройки, вроде того что я держал деньги по 5% годовых условно, а тут 5% в день.
     
    Ruta нравится это.
  9. Ruta

    Ruta Завсегдатай форума Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    янв 31, 2016
    Сообщения:
    13,819
    Симпатии:
    3,832
    Баллы:
    10
    Три инвестиционных портфеля, можно порекомендовать только для профи. Для новичков, нужно начать с малого, и приобретать акции компаний, с хорошей репутацией, которые дают инвесторам, постоянную прибыль, и их не обманывают. Как только, рынок будет изучен, можно приступить к покупке ценных бумаг, следуя своей интуиции. А а случае ошибок, придётся на них учится.
     
  10. Gandler

    Gandler Матёрый юзер Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    фев 19, 2017
    Сообщения:
    1,232
    Симпатии:
    299
    Баллы:
    10
    Не обязательно так. Если допустим у вас мало или нет опыта, для краткосрочного портфеля вы можете выделить незначительный процент и как раз за счёт прибыли или потерь на этом портфеле учиться. А уже когда будет понимание, такой портфель можно расширить на больший процент. Так можно работать с любыми видами активов. Это называется маркет-менеджмент. Так же примерно работают и с плечом, имея очень большой портфель, выделяет на сделку всё равно не более 0.5% от портфеля и закладывают максимальный убыток на определённый процент, если цена пошла не в ту сторону.
     
  11. ROBIRIS

    ROBIRIS Пользователь Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    июл 10, 2023
    Сообщения:
    105
    Симпатии:
    30
    Баллы:
    1
    Я полный новичок в теме инвестиций и только недавно начала понимать, что такое инвестиционный портфель, акции, облигации и прочее. Но почему-то я все время боюсь вкладывать свои денежные средства в инвестиции, мне кажется, что маленькая сумма ничего в этом деле не даст, а вкладываться сразу по крупному страшновато, потому как в случае неудачи, все эти деньги просто можно потерять, поэтому я не на данный момент не спешу инвестировать ни в какие проекты, да и обзаводиться инвестиционным портфелем для пока что не имеет смысла, все по той же причине.
     
  12. IrisKa

    IrisKa Старожила Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    сен 29, 2016
    Сообщения:
    875
    Симпатии:
    87
    Баллы:
    3
    Инвестиционный портфель дело нужное, если человек занимается инвестициями. Инвестиционный портфель подразумевает то, что в нем будут храниться все важные инвестиционные бумаги, возможно в электронном виде. Составление такого портфеля необходимо для того, чтобы также предварительно учитывать риски и рассчитывать потери, которые наверняка при инвестициях будут в дальнейшем.
     
    Ruta нравится это.
  13. Ruta

    Ruta Завсегдатай форума Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    янв 31, 2016
    Сообщения:
    13,819
    Симпатии:
    3,832
    Баллы:
    10
    Инвестиционный портфель, представляет собой, набор ценных бумаг, собранных таким образом, чтобы доход от них, соответствовал определённым целям. Портфель, может быть сформирован по нужному для инвестору направлению, или же, математическим подсчётам, в виде соотношения доходности и рисков, на уровне всего портфеля. В инвестиционный портфель, могут входить: банковские вклады, ценные бумаги, паи, недвижимость, опционы и т.д. Соотношение активов, может быть любым, с приемлемым для инвестора уровнем риска.
     
  14. Gandler

    Gandler Матёрый юзер Стандартная ставка оплаты

    Регистрация:
    фев 19, 2017
    Сообщения:
    1,232
    Симпатии:
    299
    Баллы:
    10
    Интересно как добавлять в портфель какой либо вид заработка, который требует определённых стартовых сумм при условии что у нас портфель скажем в 10к уе, а новый вид не проверенный лично для вас требует скажем 2к стартовых вложений. Пробовать его при меньших суммах не имеет смысла, но тогда получается нужно просто рискнуть чтобы зарабатывать какой либо процент на ту минимальную сумму, если это вообще возможно.

    Вообще есть такие варианты инвестиций, которые просто не подходят для маленьких портфелей потому что нельзя соблюсти правила инвестирования, когда у вас пол портфеля уходит как минимальная сумма вложений.