Как избежать вопросов со стороны ФНС РФ при банковских переводах. Пояснение юриста

​

В сети часто появляется информация о том, что Федеральная налоговая служба РФ следит "за всеми и вся", особенно в том, что касается банковских переводов. Это далеко не так. По словам профильного юриста и налогового консультанта, под "прицел" налоговой службы в первую очередь попадают представители ИП, малого и среднего бизнеса. На постоянный мониторинг остальных у них просто чаще всего не хватает сотрудников.

Итак, вы не предприниматель. Но время от времени оказываете кому-то те или иные услуги, за которые на вашу банковскую карту поступают некоторые суммы денег. Что делать для того, чтобы не попасть с поле зрения налоговиков?

Прежде всего отметим, что информация о денежных переводах, размеры которых превышают 600000 рублей, с практически стопроцентной вероятностью попадет в Росфинмониторинг, сотрудники которого проведут тщательную проверку происхождения денежных средств на предмет их легального происхождения. Если же такие платежи поступают на счет регулярно, к проверке может подключиться и УБЭП.

То есть надо стараться, чтобы:

• один платеж не превышал указанной суммы;
• платеж поступал от физического лица;
  
• относительно крупные платежи не поступали на карту регулярно.

Часто при переводе поле "назначение платежа" не заполняется. Если со стороны банка при переводе денег вам выставляют претензию, просто говорите, что это дарение: согласно ст. 217 Налогового кодекса РФ и письму ФНС РФ № ЕД-4-3/11325 от 10.07. 2012 , такие платежи не облагаются доходом независимо то того, от кого они были получены. Так что если заполнить это поле формулировкой "безвозмездно", "подарок", "частный перевод некоммерческого характера", то можно избежать вопросов со стороны регуляторов в принципе.

Кроме того, банковские переводы между физическими лицами, которые носят некоммерческий характер, не облагаются налогом, это подтверждено и Минфином РФ в письме № 03-04-05/32869 от 28.04. 2021 года.

Источник

 

За всеми и вся проследить невозможно, это не 1000 человек и не 10000, а более 100 млн. Главное, чтобы суммы не были крупными, тогда и никто не придерется. Для подстраховки, обычному гражданину, можно оформить самозайнятость. От дохода 6% в месяц и то первый год 2% налоговая платит, тогда и спать спокойно можно.

 

Кроме не крупных сумм, нужно чтобы они еще были не частыми. Возможно придет время и за мелоч возьмутся.

 

Можно. Но если человек время от времени продает какую-то мелочевку на интернет-барахолке например, то ему нет резона платить еще и налог в того мизера, которую он получает.

Возможно. Но для этого налоговой необходимо значительно расширить штат сотрудников, расширить техническую базу и так далее, а это дополнительные расходы на оборудование, зарплаты и так далее. Разве что придумают какую-то умную автоматизированную систему, но на данном этапе "положения дел" это из области фантастики.

 

Да с с каждым разом всё сложнее и сложнее в этом плане. И что касается регулярных переводов я со многими соглашусь. Например мне муж каждый месяц присылает деньги на карточку из Польши. Как быть в этой ситуации? Если я не работаю а сижу дома с ребёнком и работает только муж. Если возьмутся ещё из-за эти доходы то я не знаю что тогда делать

 

Не вопрос. Пусть муж пришлет фото или скан трудового контракта с работодателем, если банк выставит претензии, просто распечатаете на принтере и покажете им этот контракт. Да не должны придолбаться, регулярные переводы из Польши на среднюю для большинства "заробитчан" сумму налоговую интересуют меньше всего, поскольку много украинцев там на заработках.

 

Пусть сначала с аферой 810 и 643 кода раскроют инфу, баксы по дешёвке никому не нужны? а то жеж
Госбанк СССР работает, меняет для избранных валюту по выгодному курсу, а нам 30 лет мозги полощут мол СССР развалился...ну-ну

 

Сейчас финансовый мониторинг банков очень хорошо отлавливает большинство пользователей кто даже переводы небольшие получает от своей предпринимательской деятельности и если человек не сознается что он мини предприниматель и не может предоставить никакие документы (ведь нужно оформляться и платить налоги, о ужас), соответственно их блокируют. По сути правильно ведь зарегистрироваться как ИП или самозанятый сейчас очень просто и не долго по времени.

 

В среднем вывожу в месяц около 10к руб, стабильно. В отдельные месяцы выводил по 20-30к стабильно каждый месяц, проблем никаких не было. Один раз только было, что для перевода в обменник суммы в районе 60к нужно было позвонить в банк, чтобы они могли убедиться что я это я. Панику конечно подняли многие из тех кто инвестирует в крипту в РФ сейчас. Реально уверены, что Большой брат за ними следит непрерывно.