Обзор криптовалюты Tether

​

Когда несколько лет назад была создана криптовалюта Tether, стремившаяся объединить относительную стабильность фиатных валют и достоинства криптовалютных активов, ей предрекали прекрасное будущее, но последнее время большая часть публикаций о ней несет негативный оттенок и даже обвинения в мошенничестве. Попробуем разобраться в данной статье, что из себя представляет один из самых противоречивых криптоактивов - Tether.

История возникновения

Свое начало криптовалютный проект Tether берет еще в июле 2014 года, хотя тогда он носил название Realcoin. В основу возникшего проекта лег протокол, который создал Джей Уайлет, до этого разработавший саму концепцию процедуры ICO. В 2003 году ему удалось создать уникальный в своем роде протокол, названный Mastercoin, который позволяет накладывать поверх блокчейна биткоина т.н. новые слои, без изменений базового программного кода. Такое технологическое решение предоставляет возможность создавать новые криптоактивы на базе этой криптовалюты.

В нынешнем виде, Tether возник уже в 2015, на основе улучшенной версии этого протокола, которая получила название Omnilayer. Тогда же, все разработчики проекта объединились в международную компанию TetherLimited и провели процедуру ICO, собравшую порядка 200 млн долл.

Всего компания запустила пока три токена:

• с привязкой к доллару – USDT;
• с привязкой к евро – EURT;
• с привязкой к йене – JPYT.

Общие характеристики

Инфраструктура этой криптоплатформы построена на основании трехуровневого принципа. Первый уровень - это блокчейн биткоина и система, ответственная за осуществление транзакций от Tether. Связь между ними осуществляется благодаря протоколу Omni, который работает также и на втором уровне. Такая технология дает возможность создавать и ликвидировать этот цифровой актив. На третьем уровне функционирует протокол Tether Limited, его главной функцией является регистрация приема фиатной валюты и отправка цифровой валюты. Также благодаря этому протоколу осуществляется интеграция монеты на биржах, в сторонних кошельках и прочее.

Для пользователя, механизм функционирования этой платформы, гораздо проще. В момент, когда в эту систему поступает некоторая сумма фиатной валюты, она сразу должна конвертироваться в криптовалюту. При обмене криптовалюты на фиат, "лишние" монеты Tether должны уничтожаться. Таким образом, реализуется модель криптовалюты жестко привязанной к фиату. Т.н. "криптодоллар", если он не подкреплен ценой американского доллара, никакой своей ценности не имеет. Для того, чтобы подобная схема нормально функционировала, стоимость фиатного и криптовалютного доллара обязательно должна быть полностью паритетной. Также, стоит упомянуть, что майнинг этой криптовалюты невозможен, так как их генерацию полностью контролирует компания Tether Limited.

Основное назначение Tether - это решение нескольких существенных проблем пользователей:

• Большинство криптовалютных бирж поддерживает операции только с криптовалютами. К примеру, при необходимости купить какую-то малораспространенную криптовалюту, которая представлена только на площадках без поддержки фиата, потребуется сначала купить биткоины и уже за биткоины покупать нужную криптовалюту. То есть приходится минимум два раза терять деньги на комиссиях. А Tether должен решить эту проблему, выполняя что-то вроде связующего звена между фиатом и криптовалютой.
• На тех криптобиржах, которые поддерживают ввод/вывод фиатных валют, возникают затруднения, связанные с дополнительными верификациями для таких операций и оплачивать, порой немалый комиссии. С Tether эти проблемы пропадают.
• Также, Tether облегчает расчеты непосредственно между пользователями, так как транзакции мгновенны и если они проводятся между кошельками, которые зарегистрированы на платформе Tether, комиссия не взимается.

Преимущества и недостатки

К плюсам Tether можно отнести следующее:

• Средства, в эквиваленте нужной фиатной валюты, передавать при помощи этой платформы намного проще, дешевле и с большей скоростью;
• Нет комиссий за переводы между кошельками, непосредственно поддерживаемыми компанией Tether. Есть комиссия только за ввод денег в систему, она составляет один доллар;
• Переводы своих активов, при помощи этой криптовалюты, между различными криптобиржами, также становятся более быстрыми и дешевыми;
• Tether упрощает работу с криптовалютными биржевыми площадками, которые не поддерживают фиатные валюты;
• Есть возможность достаточно простой программной интеграции USDT с кошельками других криптовалют.

Минусы тоже есть, и, увы, они очень существенны:

• Частое нарушение паритета. Гарантированный разработчиками паритет между USDT и фиатом соблюдался только поначалу. Позже их стоимость колебалась в довольно широком коридоре - от 0,6 до уровня в 1,3 долл. Этот момент вызывает у многих ряд вопросов, касательно экономической обоснованности формирования цены;
• Скомпрометированная безопасность. Осенью прошедшего года криптоплатформа Tether была успешно взломана, злоумышленниками было выведено примерно 30 млн USDT. Эти средства по сей день так и не были возвращены;
• Подозрения участия в биржевых спекулятивных сделках. Большое количество трейдеров, в прошедшем году, отмечало, что некоторые резкие скачки курса биткоина точно совпадали со значительными эмиссиями Tether. К примеру, 8 ноября прошедшего года, была эмиссия 20 млн USDT, в этот же самый день, на криптобирже Bitfinex, был закрыт ордер на приобретение бирткоина в объеме порядка 14 млн USDT, такая же ситуация наблюдалась и 9, а также 10 числа этого же месяца;
• Необоснованно большие объемы эмиссии. Команда проекта заверяет, что все монеты подкреплены фиатом, а то, что эмиссия и текущие объемы фондовых резервов совпадают, подтверждают специализированные аудиторы. Только страница, на которой должна публиковаться эта отчетность, на официальном сайте чаще всего попросту недоступна;
• Отсутствие каких-либо гарантий. Со слов команды разработчиков, любой пользователь, всегда может не только купить монету, но и продать ее системе обратно. Но, система возврата внесенных средств на официальном сайте не функционирует. Также на их ресурсе не указываются точная информация ни о реальном расположении компании, ни полных контактных данных. Более того, на сайте прямо указано, что криптмонета Tether - не деньги и обязательств по возврату за них фиата компания на себя не берет.

Где купить и хранить

Токен представлен на большом количестве криптовалютных биржевых площадок, наиболее большие обороты его торгов припадают на Bitfinex, Binance, Poloniex, а также Kraken. Продается он и на площадках, имеющих адаптацию под русскоязычных пользователей, к примеру на EXMO, Yobit. Есть эта криптовалюта и в обменниках.

Те, у кого есть аккаунт Tether могут держать монеты и прямо в системе, без дополнительного кошелька. Но, так как на сайте часто возникают проблемы технического характера, лучше все таки использовать криптокошелек. Непосредственно сами разработчики рекомендуют специальный кошелек, созданный на основе упомянутого протокола Omnilayer. Скачивать его нужно только с официального ресурса - omnilayer.org. Также, можно использовать Holy Transacton, Ambisafe Walet.

Итоги

Рассматривать данную криптовалюту с точки зрения инвестиций сложно. Так как, если заявления разработчиков - правда, и монета будет соблюдать паритет с фиатными валютами, то это исключает существенный рост актива или волантильность, для заработка на колебаниях курса, если же слова команды проекта о наличии резервов, которые обеспечивают монеты, ложь и эта криптовалюта будет подвержена колебаниям цены, независимо от доллара, то это уже смахивает на мошенничество, а вкладывать средства в такие проекты уж точно не стоит. А вот для осуществления ежедневных транзакций, эта криптовалюта очень даже удобная и недорогая в использовании.

Специально для finforum.net



****

Читайте также на нашем форуме обзоры и других криптовалют - TRON, NEO, VeChain, Cardano, Stellar, EOS, Qtum, IOTA, Bitcoin Cash, OmiseGO и Ethereum classic.

 

Популярность на стейблкоины растет. Тезер показал себя двояко - как удобный переход с фиата в криптовалюты, с другой стороны - один из механизмов манипуляции.

 

В конце предыдущего месяца, то бишь 31 марта 2019 года, в сети криптовалюты Tether был зафиксирован рекорд объемов транзакций - на сумму 38 150 USDT. Это абсолютный исторический максимум. Такие данные следуют из отчета аналитического ресурса CoinMetrics.io.



Несколько ранее, компания занимающаяся эмиссией USDT, под названием Tether Limited, заявила о том, что обновляет свою политику обеспечения токена.

 

В Tether подтвердили, что стейблкоин подкреплен резервами всего на 74%


В письменных показаниях главный юрист компании Tether Limited Стюарт Хогнер подтвердил, что стейблкоин USDT подкреплен фиатными резервами лишь на 74%, а клиенты не были поставлены в известность сознательно.

Так, резервы Tether Ltd. на данный момент составляет 2,1 млрд долларов, а остальные средства находятся в распоряжении гонконгской биткоин-биржи Bitfinex. Хогнер подчеркнул, что все существующие коммерческие банки ведут политику частичного резервирования, которая предполагает, что лишь малая доля пользовательских депозитов подкреплена денежными резервами.

Во вторник судья Верховного суда штата Нью-Йорк Джоэл Коэн потребовал от Генеральной прокуратуры штата Нью-Йорк доказать, что ограничительный приказ в отношении Bitfinex, выданный ранее, все еще целесообразен. Коэн предоставил прокуратуре время до 6 мая. Если же ведомство не вложится в сроки, суд рассмотрит отмену приказа или же его дополнение, чтобы предоставить Bitfinex возможность получить кредитную линию.

Следует упомянуть, что 27 февраля Tether незаметно внесла изменения в политику обеспечения токена USDT. С того момента каждая монета была подкреплена

Примечательно, что 21 февраля состоялась встреча между представителями Генпрокуратуры штата Нью-Йорк, Bitfinex и Tether Ltd. На ней эмитент стейблкоина сообщил ведомству о намерении предоставить бирже кредитную линию в будущем, отметив, что фиатные резервы компании будут ограничены не в первый раз. Тогда прокуратура запросила у адвокатов Дэвида Миллера и Джейсона Вайнштайна всю документацию касательно предстоящей сделки, а также подробности погашения биржей задолженности перед Tether на $400 млн в период с августа по октябрь 2018 года.

22 марта ведомство направило адвокатам еще одно письмо, в котором подчеркнуло, что компании не предоставили необходимых ответов. Представители Tether и Bitfinex заявили, что запрос слишком объемный и требует больше времени на обработку, поскольку предприятия одновременно с этим работали над ответами Министерству юстиции США и Комиссии по срочной биржевой торговле США (CFTC).

Ранее Генпрокуратура Нью-Йорка предъявила Bitfinex обвинения в том, что, понеся потери в размере $850 млн долларов, она утаила этот факт, использовав для покрытия ущерба резервы Tether. По данным правоохранителей, оператор торговой платформы iFinex Inc. заимствовала как минимум $700 млн для восполнения дефицита, однако пользователи уведомлены не были.

В прокуратуре утверждают, что средства биржи удерживает провайдер платежных услуг из Панамы Crypto Capital Corp., а причиной является их конфискация властями Португалии, Великобритании, Польши и США. Так, ведомство получило судебное распоряжение, согласно которому iFinex должна прекратить нарушать законы Нью-Йорка и вводить в заблуждение жителей штата.

Впервые связь между топ-менеджментом Bitfinex и Tether была доказана в Райском досье. Оказалось, что основателями Tether Limited являются директор по стратегическому планированию биржи Филипп Поттер и упомянутый Джанкарло Девазини. Споры о том, был ли памп биткоина в 2017 году спровоцирован печатью неподкрепленных USDT, не утихают и по сей день.

 

Tether инвестировала часть своих резервов в биткоин

Согласно судебными документами, полученными The Block, компания Tether, эмитент стейблкоина USDT, признала, что использовала часть своих резервов для инвестирования в биткоин и «другие активы». Ранее в ходе судебного процесса в отношении Bitfinex и Tether выяснилось, что стейблкоин USDT по состоянию на 30 апреля был обеспечен резервами примерно на 74%.

В протоколе судебного заседания от 16 мая, адвокат Bitfinex Дэвид Миллер сказал:

На слушаниях Миллер утверждал, что прокуратура выходит за рамки своих полномочий, ограничивая инвестиции Tether фиатными деньгами или их эквивалентами только потому, что

Судья Джоэл Коэн отметил парадоксальность логики инвестирования резервов стейблкоина в такой волатильный актив как биткоин. Он сказал:

Миллер пояснил, что это «небольшая сумма», и отметил, что раскрытая информации

 

Суд США разрешил Bitfinex и Tether не предоставлять все документы, которые требует прокуратура

Судья Верховного суда штата Нью-Йорк Джоэль Коэн удовлетворил требование адвокатов биржи Bitfinex и Tether Limited, разрешив им предоставлять только те документы, которые Генпрокуратура штата имеет право требовать в рамках своей юрисдикции.

В частности, ответчики в очередной раз заявили, что юрисдикция Генпрокуратуры штата не распространяется на компании, поскольку они не ведут деятельность на территории Нью-Йорка, а так называемый Закон Мартина и вовсе не регулирует их бизнес. Кроме того, этот законодательный акт не может распространяться на компании, зарегистрированные в другой стране. Следующее заседание по резонансному делу назначено на 29 июня.

Bitfinex пообещала пользователям продолжить борьбу против тех, кто делает «ложные и необоснованные заявления» в адрес компании.

Также выяснилось, что биржа выпустила собственный токен Unus Sed Leo, листинг которого состоялся 20 мая, не только на блокчейне Ethereum, но и в сети EOS.

 

В Tether объяснили подозрительные транзакции ростом предложения USDT на блокчейне Ethereum

Компания Tether намерена увеличить объем предложения USDT на блокчейне Ethereum, сообщил технический директор аффилированной с Tether биржи Bitfinex Паоло Ардоино. Так он объяснил недавние крупные транзакции USDT, которые некоторым пользователям показались подозрительными.

В частности, вчера в Twitter-аккаунте Whale Alert появился пост о том, что Tether перевел 25 млн USDT из собственного хранилища на адрес Bitfinex, а уже спустя несколько минут монеты были отправлены обратно. Затем с Bitfinex в хранилище Tether были перемещены еще почти 10 млн USDT.

Ардоино отметил, что операция связана с конвертацией выпущенных на протоколе Omni токенов USDT в активы на блокчейне Ethereum.

При этом Ардоино подчеркнул, что сейчас запросов на погашение USDT не поступает, при этом пользователи предъявляют спрос на новые монеты.

 

Tether запустит новый стейблкоин на блокчейне EOS

Компания Tether выпустит токен USDT на блокчейне EOS. Таким образом, новый актив присоединится к семейству стейблкоинов Tether на блокчейнах биткоина, Ethereum и Tron. Об этом заявил технический директор аффилированной с Tether биржи Bitfinex Паоло Ардоино в разговоре с ССN.

По словам СТО Bitfinex, причиной такого решения стала потребность Tether реализовать нативную поддержку USDT на торговой площадке EOSfinex.

Он отметил, что реализация кроссчейн-совместимости является важнейшим фактором для обеспечения долгосрочного успеха USDT.

Ардоино также поделился планами запуска стейблкоинов Tether в сети Liquid Network уже к концу этого года.

До конца года должен состояться запуск токенов Tether на Lightning Network.

 

Данные об эмиссии токена EOS-USDT стали доступны онлайн

Эмитент стейблкоина USDT компания Tether отобразила данные о токенах, выпускаемых ею с помощью блокчейна EOS, на специализированной странице.

Согласно представленной информации, авторизованный объем эмиссии EOS-USDT составляет всего $0,5, так как официальная эксплуатация инструмента до сих пор не начата.

Вместе с тем объем находящихся в обращении авторизованных токенов USDT на блокчейне Tron составляет $38 млн. Эмиссия USDT на блокчейнах Ethereum и биткоина сейчас составляет $650 млн и $2,82 млрд соответственно.

При этом совокупное предложение USDT за вычетом авторизованных, но не выпущенных токенов составляет $3,3 млрд. Это соответствует достигнутому недавно историческому максимуму по показателю капитализации, вопреки продолжающемуся судебному разбирательству компании с прокуратурой Нью-Йорка.

 

Tether по ошибке выпустил и тут же уничтожил 5 млрд USDT на блокчейне TRON.

 

Tether воспользовался снижением рынка и обошёл по капитализации токен BNB

Стейблкоин Tether (USDT) в четверг, 29 августа, несёт потери вместе с другими цифровыми активами. Однако эта монета пострадала гораздо меньше своих ближайших конкурентов.

На момент публикации данного обзора Tether торговался на уровне $0,994, рыночная капитализация стейблкоина сократилась до $3,984 млрд.

При этом монета смогла оттеснить с шестого места в рейтинге крупнейших цифровых активов токен Binance Coin (BNB), капитализация которого снизилась до $3,458 млрд. За последние несколько часов BNB потерял в стоимости почти 13%, опустившись до $22,24.

Ближайшим конкурентом Tether за пятое место выступает лайткоин с капитализацией чуть более $4,152 млрд. Именно этот актив сейчас удерживает пятую строчку рейтинга CoinMarketCap.

Однако если учесть тот факт, что LTC стремительно дешевеет, то его капитализация может уже сегодня сократиться ниже $4 млрд. Tether непременно воспользуется ослаблением лайткоина и поднимется на пятую строчку, считают наблюдатели.

В начале весны 2019 года монета BNB оттеснила Tether и в течение нескольких месяцев не давала ему никаких шансов подняться до предыдущих значений. При этом USDT все же сохранил статус крупнейшего стейблкоина, имеющего достаточную ликвидность.

 

Инвестор Bitfinex: Tether будет обеспечен золотом, нефтью и каучуком

Крупный инвестор биржи Bitfinex Чжао Донг в разговоре с Cointelegraph заявил, что подразделение Tether планирует выпустить вариант стейблкоина USDT, обеспеченного корзиной биржевых товаров, таких как золото, нефть и каучук.

По словам инсайдера, целью выпуска подобного токена является снижение рисков, связанных с необходимостью хранения в банках крупных сумм для его обеспечения. Также Донг подчеркнул, что флагманский стейблкоин USDT не обеспечен на 100% фиатным долларом:

Таким образом, Донг уверен, что уровень обеспечения резервами USDT в целом достаточен, чтобы считать этот стейблкоин надежным.

Чжао Донг не забыл также упомянуть о планах Tether по выпуску стейблкоина CNHT, привязанного к курсу юаня и с резервами на офшорных счетах.

 

Tether выпустила стейблкоин на базе китайского юаня

Компания Tether выпустила стейблкоин, привязанный к офшорному китайскому юаню (CNH).

Ранее инвестор биржи Bitfinex Чжао Донг выразил мнение, что запуск CNHT не должен спровоцировать конфликт с центробанком Поднебесной.

Однако по словам управляющего партнера Primitive Ventures Дови Ван, в Китае может быть недостаточен спрос на CNHT, поскольку местные трейдеры довольно активно используют токенизированный доллар USDT от Tether.

 

Tether и Bitfinex заявили о готовящемся против них необоснованном обвинении в манипуляциях с USDT

Эмитент стейблкоина Tether и аффилированная с ним биткоин-биржа Bitfinex распространили в субботу, 5 октября, заявления, согласно которым, обе компании ожидают, что против них будут поданы «необоснованные» иски с обвинениями в рыночных манипуляциях с токеном USDT.

Предполагается, что в основу иска ляжет пока «неопубликованное и неизученное сообществом» исследование.

Обе компании настаивают, что все аргументы, которые будут встречены в этом исследовании, основываются на «ошибочных предположениях, неполных и тенденциозно подобранных данных и ложной методологии».

Оба заявления фактически копируют друг друга и сводятся к следующему:

О каком именно исследовании и кто его планирует опубликовать, Tether и Bitfinex не сообщают. В то же время обе компании подчеркивают, что в ожидании подачи иска, они хотят «обозначить свою позицию касательно любых заявлений, основывающихся на необоснованной, беспринципной и постыдной попытке обогащения».

Представители Tether также подчеркнули, что ни сама компания, ни связанные с ней лица никогда не использовали токены USDT для манипуляций на рынке.

 

Против Tether и Bitfinex подали иск на $1,4 трлн

Против компании iFinex Inc. и ее дочерних структур подали коллективный иск на более чем $1,4 трлн в суд Восточного округа Нью-Йорка.

Ответчиками по делу выступают и топ-менеджеры Джанкарло Девазини (CFO Bitfinex), Филипп Портер (экс-CSO Bitfinex) и Жан-Луи ван дер Вельде (CEO Bitfinex), а также панамский процессинг Crypto Capital и фирма Global Trade Solutions AG. Последняя фигурировала в деле о теневом банкинге для биткоин-бирж.

Их обвинили в нарушении Закона США о товарных биржах, Закона RICO (об инвестировании полученных от рэкета капиталов), отмывании денег, схемах Pump & Dump, рыночных манипуляциях за счет эмиссии USDT и умышленном обмане инвесторов.

На счетах Crypto Capital до сих пор заморожены средства пользователей Bitfinex на общую сумму $850 млн. Именно это вынудило биржу взять кредит из резервов Tether, что привело к судебному разбирательству в юрисдикции Нью-Йорка.

Иск курируют юристы Вэл Фрейдман и Кайл Роше, которые судились с Крейгом Райтом во Флориде.

 

Tether поддержит критика Крейга Райта в судебной тяжбе

Компания Tether не считает Крейга Райта истинным создателем биткоина Сатоши Накамото. Эмитент USDT поддержит ведущего биткоин-подкаста Питера Маккормака в судебном процессе против Райта в Великобритании.

Скорее всего, речь о финансовой поддержке и покрытии различных издержек на защиту.

Сообщество уже высоко оценило позицию компании, репутация которой постоянно страдает из-за обвинений в рыночных манипуляциях и исков.

 

Предложение Tether увеличилось на полмиллиарда долларов

По наблюдениям аналитиков Trustnodes, рыночное предложение стейблкоина Tether (USDT) недавно увеличилось на полмиллиарда долларов и теперь составляет почти $4,7 млрд.

Согласно данным на сайте Tether, больше всего стейблкоинов USDT выпущено на блокчейне Ethereum — $2,22 млрд, еще $28 млн готовятся к выпуску.

Стейблкоинов на протоколе Omni несколько меньше — $1,75 млрд. Однако интересно, что объем USDT на базе Tron уже приближается к отметке $1 млрд. Для сравнения, в сентябре стоимость стейблкоинов на блокчейне Tron составляла лишь $100 млн, на Ethereum — $2 млрд, а на Omni — $2,5 млрд.

Гораздо менее популярен токенизированный доллар на базе EOS — $5,2 млн. Также незначительный объем стейблкоина на базе евро — порядка 40 млн монет, а общая стоимость монет Tether на основе юаня — ¥23 533 468 (~$3,3 млн).

Примечательно, что согласно сервису CoinMarketCap, с сентября капитализация Tether не менялась и составляет лишь $4,12 млрд (а не $4,67 млрд, как указано на сайте компании).

Это может означать, что примерно полмиллиарда USDT были выпущены на рынок в течение последних нескольких дней. Так, по данным WhaleAlert, буквально сегодня 200 млн USDT поступили на биржу Binance.

 

интересно монетой как часто пользуются на данный момент на платформе ерс 20 да часто а по старый добрый тезер наверно все забыли

 

Криптовалюта Tether была создана всего несколько лет назад, но ее уникальность до сих пор вызывает неподдельный интерес инвесторов в криптовалюты. Дело в том, что этой криптомонете удалось совместить технологичность цифровых активов и стабильность обычных фиатных денег. С другой стороны с ней связано немало скандалов и обвинений в заработке на вкладчиках, манипуляции с курсом биткоина, а также отсутствие децентрализации.

 

Уважаю криптовалюту тэзер за ее стабильность. Я помню что год назад, или чуть больше, перевод тэзер стоил 1 доллар, а перевод Эфира стоило 10 центов. Если Эфир стал дороже в 20 раз и его перевод стоит 27 долларов. То тэзер стоит столько же, а его первод сейчас стоит 20 баксов.