Островки стабильности: во что инвестировать не опасаясь глобального экономического кризиса

​

Любой здравомыслящий человек инвестирует свои свободные средства с тем, чтобы заработать на дивидендах или хотя бы защитить эти средства от обесценивания. Содержимое инвестиционных портфелей у всех разное, как и сроки инвестиций.

Во времена глобальных экономических потрясений и финансовых кризисов, когда кажется, что все "летит" неизвестно куда, важно сохранять уверенность в завтрашнем дне и быть уверенным в том, что завтра содержимое твоих инвестпортфелей не превратится в "пшик".

Экономические эксперты и практикующие инвесторы, добившиеся достойных результатов в инвестициях, рекомендуют неискушенным инвесторам, которые не разбираются во всех тонкостях этого искусства прежде всего обращать внимание на инвестиционные активы, условно поделенные на четыре группы.

Утверждается, что эти активы гарантированно приносят достойную прибыль при практически любой ситуации в мировой экономике, кроме глобального апокалипсиса конечно.


Акции крупных стоимостных компаний

Чем крупнее корабль, чем качественнее он сработан, чем качественнее его модернизация и обслуживание, тем меньше шансов на то, что он потонет. Акции таких компаний, как можно понять из условного названия, базируются на оценочной стоимости компании на основе ее капитализации, а также объемов личных активов.

Как правило, это крупные международные корпорации, холдинги, конгломераты и компании с многолетней историей, которые не привлекают к себе особого внимания, всегда востребованы, поскольку тесно вплетены в мировую экономику и не создают вокруг себя "шумиху", но последовательно и профессионально выполняют свою работу.

К ним можно отнести, например, инвестиционную компанию и одноименный банк Goldman Sachs, банковский холдинг JPMorgan Chase, один из крупнейших банков США Bank of America, лидеров мирового рынка платежных услуг Visa и Mastercard и так далее.

"Голубые фишки"

Это акции устойчивых крупных компаний, продукция и услуги которых неизменно востребованы, а потому их капитализация всегда держится на высоком уровне. При этом, котировки акций таких компаний минимально волатильны и предсказуемы. К таким компаниям / корпорациям можно отнести Microsoft, Apple, Intel, Coca-cola, Verizon и так далее.

Сектор "защитных" активов

Это акции компаний, продукция которых относится к товарам массового повседневного пользования, а также сектору здравоохранения. Особая привлекательность таких инвестиционных активов в том, что продукцией таких компаний пользуются даже в случае форс-мажорных обстоятельств: война, землетрясение, наводнение и другие катаклизмы. К таким компаниям / корпорациям относятся, например, Pfizer, Moderna, McDonald's, Kraft Heinz и так далее.

Вечные ценности

К таковым относятся драгоценные или банковские металлы во главе с золотом. Не смотря на колебания его стоимости на рынке, за последние пять лет этот благородный металл прибавил в цене 35%. Также можно отметить и серебро которое, по словам ряда финансово-экономических экспертов, значительно недооценено. При этом отмечается, что инвестиции в эти активы наиболее эффективны на долгосрочную перспективу, в этом случае они принесут инвестору максимальную прибыль.


Внимание! Данная статья носит сугубо информационный характер и не является призывом к совершению любых действий или бездействию.

Источник

 

Я так понял это список во что ТС инвестирует или хотел бы инвестировать, но одним из важнейших пунктов будет страна активы хорошие для одной страны будут провальные для другой. И в непонятной ситуации нет ничего надежней, чем держать облигации выпущенные государством, а что касается золота и серебра то нет на этот счет единого мнения одни ненавидят этот пассив другие без ума от него.

 

Каким образом покупка акций мировых компаний из списка т.н. "голубые фишки" могут быть провальными инвестициями?
На долгосроке эти акции будут прибыльными в любой стране
Инвестиции в золото не любят те кто хочет видеть прибыль не через пять лет (условно), а буквально завтра и много.
Но со временем, наигравшись, все равно разбавляют свой инвестпортфель золотыми слитками.

 

Ничего не понял. Поясните простыми словами, что Вы хотели этим сказать.

Хах, это смотря каким государством. В treasures США можно инвестировать не глядя, надежно, как противоядерный бункер. С другими - вопрос. Достаточно вспомнить о том, что случилось с государственными облигациями СССР например.

 

В облигации государства это не плохо. Как у нас например облигации Минфина РБ дают 4.2% годовых в долларах. Это круче чем ОФЗ в рублях РФ в России я считаю. Но это всё не про инвестиции в лучшем случае про сохранение тех средств, что у вас сейчас есть.

Я не давно смотрел статистику человека, который суммарно проинвестировал 3 млн рублей за 4 года. Сейчас он в 1.3 млн убытках. Но мне не понятно только одно, от чего люди не изучают возможности криптовалютного рынка и не зарабатывают там?! Ведь это как молодой фондовый рынок, где нет таких строгих ограничений как сейчас есть на фондовом.

 

4.2% годовых в долларах - это действительно неплохо. Но РБ под рисками действительно серьезных санкций - раз (хотя и того, что на республику "накидали" сейчас, хватает), и доллары США лучше всегда держать при себе - два. Если инвестировать, то с тратой нацвалюты и очень аккуратно и грамотно.

 

А как на нём зарабатывать, если криптовалюту постоянно "штормит", и она не отличается стабильностью. Уже долгое время, биток держится в диапазоне 19 500, и если поднимется, то не выше 21 000$. Финансовые аналитики, только строят свои предположения, относительно ключевых зон, но в итоге, ничего не меняется.

 

Поверьте, что многим и этого достаточно. Купить пару битков например за $19500 и продать за $21000. Профит $3000 всего за несколько дней. Чем не бизнес. Криптовалютный рынок - он такой, там на среднесрок и долгосрок планировать что-то не приходится, для подавляющего большинства пользователей - чистые спекуляции на коротких позициях. Разве что институционалы и "киты" с большими объемами свободных денежных средств могут позволить себе закупить солидные объемы крипты и "забыть" про нее до существенного подъема цены.

 

Вы правы, но только при благополучном раскладе. А сейчас, ситуация такова, что биток находится "в свободном плавании" он не растёт, и не падает в цене, и ни какого "островка стабильности", пока что нет. Если говорить о вкладах, то к примеру с такими процентами, которые предлагают банки, тоже не имеет смысла, относить туда деньги, которые могут "застрять" на случай, если у финансовой организации, отзовут лицензию, а такое происходит сплошь и рядом.

 

Про это я напишу в конце. Но для начала нужно помнить с каких цен стартовал биткоин и какая у него была пиковая цена. При этом когда-то давно пиком была цена около 17 тыс. Сейчас 19500 это минимум, а когда-то мы и таких цифр не знали. Если смотреть просто как инвестицию то биткоин можно положить и в стекинг под 4% годовых. Кто любит острые ощущение покупает и продаёт вот в этом окне. Лично я за 6 месяцев уже потерял счёт сделкам, сколько я раз покупал и продавал биткоин. Но в конце концов весь рынок криптовалют это далеко не только биткоин и есть токены которые за тот же период принесли больше прибыли. Например я фармлю CAKE.

 

На крипте реально поднялись те, кто на свободные средства закупил большие партии с самого начала. Закупил и "забыл". А теперь понемногу распродает запасы. Они рискнули и выиграли. А ведь могло бы быть и иначе. Это как игра в рулетку. Придерживаюсь мнения, что инвестиции должны производиться в то, что имеет реальную стоимость.

 

По-честному, ни во что инвестировать нельзя, везде и всегда будет риск, тем более сейчас. Никто не может знать наверняка, но это не значит, что нужно сидеть сложа руки. Необходимо самому анализировать ситуацию. и делать инвестиционный выбор. Самые крупные эксперты совершают ошибки в ходе инвестиции. Я всегда надеялся на свои взгляды и чутьё. Как сам сделаешь, всегда вернее получается. По поводу инвестиции, то остаётся только криптовалюта, если там и есть риск, то всё-таки меньше, нежели в других вещах. Задаётся вопрос, а в какую криптовалюту инвестировать? Ответить пожалуй трудно.

 

Почему Вы так думаете? Спрашиваю, потому что с оглядкой на волатильность и отсутствие обеспеченности криптовалют (кроме стейблкоинов) нельзя строить по ним какие-либо прогнозы даже на краткосрочную перспективу. В противовес им активы, имеющие реальное обеспечение и выпущенные компаниями с давней историей и статусом, подвержены колебаниям минимально.

 

Инвестировать можно только в том случае, если постоянно мониторить ситуацию на рынке, и отслеживать, что и где происходит, занимаясь переброской своих активов. У нас к примеру, так "играют" на банковских вкладах. Как только проценты в одном из банков, начинают увеличиваться, вкладчики, закрывают вклады в одном банке, и перебрасывают его в другой. При этом, могут выиграть ценный приз, если финансовое учреждение, проводит розыгрыш для тех, кто у них, открывает вклады.

 

Если рассуждать с такой колокольни, то тогда все те кто сейчас инвестируют в фондовый рынок занимаются ерундой, потому что нужно было делать это лет 30 назад, рисковать тогда, чтобы заработать сейчас, а ещё лучше лет 50 назад, чтобы уже наверняка. Но если так посмотреть, сколько было успешных IPO за 3 последних года в США? На которых можно было заработать. Чего стоит только рост акций Тесла за последние 5 лет?! И сколько было успешных ICO на крипторынке и других подобных проектов, которые помогли и продолжают помогать тем кто этим занимается. Далеко ходить не надо, возьмите в пример феномен Shiba inu с гигантским ростом из ничего, которые не так давно.

 

Ну, сравнение с фондовым рынком по меньшей мере некорректно. Это как сравнивать танк (фондовый рынок) и велосипед (криптовалюты). То есть совершенно разные уровни и предназначение, да и сама суть. И при чем тут IPO. На долгосрок и среднесрок просто закупите акции компаний-"динозавров" из разряда непотопляемых и спокойно получайте дивиденды. Да, прибыль не сравнить с той же криптой, но и шансы "пролететь" мизерные. Если же кто-то хочет "играться" с криптой в стремлении подняться на спекуляциях, это его или ее дело, никто же не запрещает.

 

Давайте я не буду сравнивать для вас фондовый и криптовалютный рынок, но возьму пример с фондовым рынком на примере того же IPO или компаний не динозавров, так как в момент кризиса все равны и покупая любые акции, можно оказаться в минусе или активы типа золота, не важно. Так вот, если взять IPO то средняя портфельная доходность таких инвестиций 15% в год. Если с учётом анализа 50-70% в год. А если с отдельными примерами в год когда я пришёл к теме был Levis, Beyond Meat и много чего ещё интересного, что давало огромную прибыль даже с как это обычно бывает низкой аллокацией. Но даже если не брать тему IPO, возьмите взлёт Теслы, они не голубые фишки, они не индексе, но их доходность их акций за 5 лет заткнёт за пояс и яблоко и майкрасофт вместе взятые и даже многим альтам даст прикурить. В этом и разница выборов, можно как все, но все купят фишек на 10 млн, а вы на пару тыс и разница в доходностях будет значительная. Примерно такая картина касается и криптовалют.

 

Лично сам остаюсь сторонником стоимостного кредитования в инвестиционные инструменты, обеспеченные реальными активами. Например, в драгоценные / банковские металлы и / или акции золотодобывающих компаний например. Драгоценные металлы свое всегда отыгрывают, в этом можно убедиться, если проследить цены на них за тридцатилетний период например. Они всегда востребованы, недаром именно в них, как в тихую гавань во время глобальных финансово-экономических потрясений "убегают" инвесторы переждать шторм.

 

Иногда люди столько не живут, сколько вы говорите отслеживать времени чтобы понять что есть толк. Золото то если у меня есть очень много денег и то, поднявшись на фонде и крипте это нужно простариться чтобы просто брать то, что может расти без моего надзора. Если у вас есть 1к уе допустим и вы готовы вкладывать каждые 3 мес ещё 1к, то вкладывая в определение "обеспеченное реальными активами" вы не заработаете сильно много. В этом и проблема. Ну так а что с акциями, разве они не обеспечены реальной компанией и её деятельностью?!

 

"Сильно много" никогда не зарабатывают гарантированно, спокойно и размеренно. Большие финансовые состояния всегда сопровождаются высокими рисками вне зависимости от того, какими путями они добываются. Да, исключения из правил имеются, но на то они и исключения. А что акции. Это то же стоимостное инвестирование.