Тайвань запрещает покупку крипты с банковских карт: что еще может попасть под запрет регулятора

​

Власти Тайваня в лице профильного регулятора - Комиссии по финансовому надзору направили Ассоциации банков письмо с требованием введения запрета покупки виртуальных активов с банковских карт.

Для этого, банкам следует отказаться от предоставления поставщику услуг продажи виртуальных активов подписи "специальный магазин" для сервисов со статусом "платформа виртуальной валюты и транзакционное бизнес-предприятие" и отозвать уже предоставленные подписи.

Также, означенные выше сервисы должны быть лишены статуса получателей платежей, то есть продавцов.

Эквайеры обязаны включить эти пункты в процедуры внутреннего контроля и внутреннего аудита.

Банкам-эквайерам дано три месяца для того, чтобы привести свою деятельность согласно опубликованным требованиям, послечего банки должны провести независимый внутренний аудит, результаты которого должны быть предоставлены государственному регулятору.

Регулятор заявляет о том, что банковские платежные карты - это, по сути, средство для оплаты товаров и услуг потребления, а не финансовых инвестиций и торговли (странная позиция, не так ли?).

Кроме того, регулятор подчеркнул, что банковские карты не должны использоваться для покупки ценных бумаг, оплаты участия в азартных играх онлайн, осуществления ставок в букмекерских конторах и тому подобного. Насчет этих опций прямых указаний запрета пока нет.

Поскольку криптовалютные транзакции плохо поддаются отслеживанию, они продолжают использоваться для легализации средств, добытых незаконным путем. Кроме того, виртуальные активы являются высоковолатильными, а потому высокорисковыми, что создает неприемлемый уровень рисков потери денежных средств для не искушенного инвестора.

Центробанк Тайваня с 2020 года разрабатывает свою CBDC - национальную цифровую валюту, в июне 2022 года регулятор заявил об успешном испытании прототипа розничной CBDC в техническом моделировани.

Ранее регулятор призвал граждан страны не инвестировать в NFT по причине высокого уровня спекулятивных рисков и фишинговых атак, целью которых является кража приобретенных NFT.

Источник