Блокировка банковской карты: причины и что делать

​

В нынешнее время практически у каждого человека, если он, конечно, не отшельник, живущий глубоко в горах и лесах, имеется банковская карта того или иного банка, а чаще всего нескольких.

Согласно законодательству, банковская карта является собственностью банка, а человек, на которого она зарегистрирована, именуется картхолдером, то есть держателем банковской карты.

Если это собственность банка, значит банк имеет право производить с картой ряд действий в рамках действующего законодательства и к таким действиям относится блокировка банковской карты.

За что могут заблокировать банковскую карту? Что необходимо делать в таких случаях? Об этом рассказано в этой статье.

Итак, наиболее распространенные причины банковской карты следующие:


1. Актуализация личных данных картхолдера

Время от времени банки обязаны проводить такие процедуры, потому что к этому их обязывает регулятор в лице Национального банка или Центробанка страны согласно нормативно-правовой базе. Что делать? Не волноваться, но брать затребованные банком документы (обычно это только паспорт гражданина и ИНН) и топать в ближайшее отделение банка, где за несколько минут инфа будет проверена и функционал карты будет восстановлен в полном объеме.

2. Нетипичная транзакция

К этому относится прежде всего поступление нетипично большой для этого счета суммы денег без имеющихся на то оснований. Например человек нигде не работает, или работает, но получает далеко не самую высокую заработную плату и тут на его картсчет "падает" несколько тысяч или даже десятков тысяч долларов США в эквиваленте нацвалюты. В таком случае, потребуется документальное доказательство законности такого платежа, к этому относится документ, подтверждающий, например, дарение денежных средств, справка о вступлении в права наследства, документ о продаже движимого / недвижимого имущества, подтверждение того, что платеж пришел (и будет регулярно приходить и в дальнейшем) от супруга, супруга, детей, внуков и других родственников, проживающих за границей и / или находящихся там на заработках.

3. Частые поступления на карту клиента платежей от различных людей на различные суммы

При этом, карта оформлена на физическую особу. В таком случае банк вполне резонно полагает, что клиент занимается незаконной предпринимательской деятельностью, что конечно же запрещено законом. Кроме того, при оформлении карты, в подписываемом клиентом договоре на обслуживании банком присутствует пункт, в котором указан запрет на использование карты в коммерческих целях. В этом случае придется включать всю свою фантазию и доказывать банку, что вы не используете этот картсчет для приема платежей от покупателей, даже если это и не так.


Вы попадали в такие или подобные ситуации? Что было причиной? Коим образом и как скоро они решались? Поделитесь вашим опытом в комментариях.

Источник

 

Ничего "страшного" в этом нет. Если карту заблокировали, и по ней невозможно снять деньги, нужно пойти в банк, предъявить свой паспорт, и её разблокируют. Всё это делается в течение нескольких минут. Другой вопрос поступление денежных средств на эту карту. Если их слишком много, и у банка возникают подозрения откуда и от кого, тогда придётся объясняться, а если суммы поступления небольшие, никто из сотрудников банка, не будет чинить никаких препятствий.

 

У меня карту блокировали всего несколько раз и то только с моего согласия. Надо соблюдать простейшие правила безопасности и не хранить большие суммы на карте. Карта-это все-таки пластик, который принадлежит банку, а не вам, следовательно, деньги тоже могут быть заморожены в любой момент, а потом иди, разбирайся, почему это произошло деньги может, и вернешь, а вот нервы уже нет.

 

Полностью с вами согласна. Притом сейчас запросто можно оформить карты нескольких банков и на каждую карту положить какую-то небольшую сумму, то есть весь свой капитал раскидать на несколько карт. Тогда и у банков никаких вопросов не будет.

 

А при чем тут хранение больших сумм. Разве что занимаетесь чем-то незаконным или не в состоянии документально доказать легальность происхождения средств. Поэтому в ряде случаев старая добрая наличка все еще предпочтительнее, ведь даже крипту надо обменивать и выводить на ту же банковскую карту.

 

Вы правы, у банка, могут возникнуть подозрения, относительно поступлений денежных средств. Но, с другой стороны, когда карту блокируют, и нет времени, для посещения финансового учреждения, начинается такая нервозность, относительно всего, что происходит, то с таким состоянием, сложно справиться тем более, что по телефону, проблему не решить. И никто с вами не будет разговаривать.

 

Почему же не будут. Разговаривать по телефону будут, даже вежливо. Или в чате на официальном сайте банка. Но в итоге все сведется к тому, что вам предложат подойти в ближайшее отделение банка с тем, чтобы выяснить все обстоятельства, подробности, выслушать ваши пояснения (если это необходимо) и решить этот вопрос в практической плоскости.

 

Человек написал про хранение больших сумм на карте, я ответила как поступить, чтобы на одной карте не было большой суммы денег, раскидав её на несколько карт других банков. Понятно, что можно всё доказать, Но это во-первых волокита, во-вторых потраченное время и нервы. А этого всего можно избежать способом, указанным мною выше.

 

Не принимайте это на свой счет лично. Большие суммы денег на карте лучше вообще не хранить в наше-то время, когда не знаешь, от кого и за что прилетит образно говоря. Есть свободные деньги - грамотно инвестируйте или просто купите свободно конвертируемой валюты (лучше всего USD). В накладе точно не останетесь.

 

Да, похоже доллар будет расти дальше. Но в банках его сейчас по-нормальному курсу не купишь, они лишь дают возможность открыть депозит и купленные доллары положить на него на несколько месяцев, только потом снять, хотя в данное время и это не самое плохое условие.

 

У нас валютные вклады, на несколько месяцев, открыть невозможно, а только на 1.5 года, под 5% годовых, сумма смешная, но можно вклад, постоянно пополнять, и его закрыть в любое время. Валютные депозиты, выгодны только в одном случае, если лежит, крупная денежная сумма, а если по мелочам, то там, совершенно не видно, что и сколько копится. Вариант с картой VISA, тоже непредсказуем, её могут заблокировать в любой момент, если что-то, пошло не так, или же была замечена попытка, "левых" транзакций.

 

Да и стабильность тут нужна по-моему чтобы вклады надолго открывать и крупные суммы ложить. А она есть сейчас эта стабильность? Вот в чем вопрос.

 

Конечно каждый решает сам за себя, но по моему скромному мнению в наше время держать свободно конвертируемую валюту в банке на счете - это все равно, что выстрелить себе в ногу. Разве что человеку по каким-то причинам реально негде хранить наличку, тогда да и то может быть даже банковский сберегательный сейф в таких случаях предпочтительнее, хотя тоже рискованно.

 

В нашем регионе, относительно валюты, все стабильно, и вкладчики, не волнуются, за свой депозит. Единственным минусом таких вкладов, является низкий процент, который никого не радует. Но, с другой стороны, если валюта, в ближайшее время не нужна, то процент роста непомешает, лучше, когда деньги увеличиваются, а не просто лежат.

 

Сейчас такое время, что об увеличении, по крайней мере, у нас в стране, можно и не думать, главное хотя бы при своих остаться. А с банковскими картами, сейчас, будет не просто. Уже столкнулась с тем, на днях, что подойдя к банкомату и

--- Пост объединили, янв 2, 2023 ---

Сейчас такое время, что об увеличении, по крайней мере, у нас в стране, можно и не думать, главное хотя бы при своих остаться. А с банковскими картами, сейчас, будет не просто. Уже столкнулась с тем, на днях, что подойдя к банкомату и запросив, определенную сумму денег, сначала банкомат все подтвердил. Но, через несколько секунд на экране высветилось, что невозможно осуществить операцию, а ваши деньги вернуться на карту чероез 2 минуты. Сказать, что я испугалась, это ничего не сказать, так как сумма была там немаленькая. Слава Богу, что вернули деньги.

 

Это точно. Да и со всей этой ситуацией в мире и войне в Украине в любой момент в банковской сфере (и не только в банковской) может произойти все что угодно, имею в виду далеко не в лучшую сторону для клиента.

 

Я знаю, что даже сам банки предпреждают, что такие ситуации, когда денежные средства с карточки списываются, а в банокмате их не выдают, может быть по причине непланомерного отключения электричества. Но, в моем случае, я тоже так сначала подумала, причиной была не электричество. Даже, до сих пор не могу понять с чем это было связано.

 

Если пластиковую карту внезапно заблокировали, то в любом случае, придётся потратить время, и обратиться в банк за разъяснение. Проблема решается очень быстро, если нет людей, а когда нужно выстоять очередь, и потерять время, то это огорчить каждого. У меня такое пару раз было, и по телефону, сотрудники банка, отказались её разблокировать.

 

У меня когда я пользуюсь картой Приват банка то при каждом пользовании картой, в последнее время, начали звонить сотрудники банка с вопросом о том я ли провожу данную транзакцию на указанную сумму денег. С одной стороны такая постоянная назойливость, немного, достает но с другой стороны это хорошая перестраховка для моих денежных средств которые в это момент находятся на банковской карте данного банка.

 

Может произошёл сбой в банкомате и данная транзакция была отменена банком? После чего деньги вам обратно поступили на карту.