Как не стать соучастником преступления в новой схеме мошенничества с банковскими картами и счетами

Мошенники постоянно с карточками фокусы сочиняют, в которых так сразу не разобраться. Вычитала в криминальной хронике газеты похожую схему мошенничества с участием карточки банковской. Продавала будущая жертва скотину, дала объявление. Ей позвонили, договорились о покупке и спросили номер карточки для перечисления денег. Потом позвонили и инструктировали: нужно идти к банкомату, нажимать кнопки, что "покупатель" называет. Так, на свою карточку баба перевела свои же деньги. Потом ещё звонок, человек отказался от покупки и попросил вернуть деньги. Женщина отправилась делать "возврат", но лимит карты не дал отослать мошеннику 56 тысяч рублей. Потерпевшая говорила, что такой сложный способ деньги перевести ей предложили, что она и не поняла ничего, вот и делала, что скажут. Только потом стала подозревать, что облапошили. Да и я не очень механизм поняла. Как можно было вместо чужих денег на свою карточку кинуть свои же? Что за команды для банкомата диктовали по телефону облапошенной?

 

У меня тоже такой случай был на моей же практике. Женщина в зала вещи и продавала потихоньку на сайте. Ей написали и решили купить сразу несколько шапок. Она конечно от этого сильно офигела, обрадовалась и видимо на этом этапе и потеряла бдительность. Ей что-то там наговорил, что не могут так просто передать деньги и послали её к терминалу и там то она и отдала свои кровные заработанные 50 тысяч рублей мошеннику. Даже побежала в полицию сразу, а что толку то в этом?! Ни шапки ни продала, ни денег больше не видела...

 

Просто огромное спасибо за статью! Я даже и не знала о таком виде мошенничества, обязательно возьму на заметку!

 

Насколько мне известно, сейчас некоторые люди покупают аккаунты от банковских счетов для каких-то целей, условно на месяц. Мне знакомый предлагал "сдать в аренду" мой Тинькофф счёт, но только активный, чтобы не возникло никаких проблем. Имхо, нельзя давать никому, даже в аренду, свой счёт в банке. Даже если всё легально и по белому, а человек просто использует карту для обеспечения себе скидочных купонов и т.п. всё равно опасно

 

Вы правы, давать доступ к своему банковскому счету требует осторожности. Даже если это кажется безобидным, неизвестно, как будет использоваться ваш счет и какие могут быть последствия. Возможны непредвиденные проблемы с налоговыми обязательствами, юридические или финансовые риски. Лучше всего не доверять свой банковский счет никому и не участвовать в таких ситуациях, чтобы избежать нежелательных последствий.

 

Да когда доступ к личному профилю, мог бы привести к чему-то хорошему? Откровенно, если человек не сможет воспользоваться этой информацией, то скорее всего продаст аккаунт. В любом случае, вы понесёте потери, в независимо от срока.

 

К сожалению, в наше время доступ к личному профилю может иметь серьезные последствия, в особенности если он попадает в руки мошенников. Продажа аккаунта — это ещё одна проблема, сталкивающаяся с пользовательскими данными. Важно быть осторожным и обеспечивать надлежащую защиту своего личного профиля, чтобы избежать нежелательных последствий.

 

Этот вид мошенничества с банковскими картами вовсю набирает обороты и необходимо заранее обезопасить свои персональные данные от третьих лиц. До сих пор продаю вещи в сайтах объявлений и уже несколько лет подряд сталкиваюсь с разными махинациями, точнее их безуспешными попытками обмануть. Если когда-то раньше могла поверить и перейти по ссылке присланной на телефон или сброшенные вызовы в момент принятия мной трубки решала перезванивать, то теперь все стало по-другому. Возможно поумнела и стала бдительнее. Хочу написать вкратце советы, которые помогают мне справляться с нашествием мошенников.

Советы по устранению схем мошенничества с банковскими картами следующие:

1. Иметь отдельную сим-карту привязанную к банку и больше ни к чему. Никому не сообщать об этом номере телефона;
2. Купить симку для общения с семьей/родственниками и больше никому не давать номер телефона, даже прописывать ни в каком сайте или приложении;
3. Приобрести третью симку, номер которой не привязывать к банковским картам, а прописывать в сайтах объявлений и развлекательных, писать на визитках для звонков клиентов. Как только продадите товары или не будете нуждаться в чьих-то услугах, то можно онлайн в личном кабинете заменить номер телефона на новый или расторгнуть договор с этой сим-картой;
4. Не реагировать на сообщения в электронной почте и тем более не переходить по ссылкам со скидками и привлекательными предложениями;
5. При странных звонках не по делу, никогда не отвечать словом "да", а лучше говорите: "Я вас слушаю";
6. Если собеседник по телефону сообщает о том, что вы являетесь клиентом их услуг, но на самом деле такого быть не может - сразу отключайте вызов;
7. На любые просьбы собеседника в сайтах объявлений высылайте только тот номер телефона, который не привязан к банковским картам и другим важным аккаунтам.

 

Старайтесь не доверять никому из посторонних свои аккаунты привязанные к банковским картам. Даже если что-то необходимо в расчетных центрах и при оплате коммунальных и прочих услуг - не озвучивайте вслух свой номер телефона. В тех же аптеках и раскрученных известных торговых сетях для мизерных скидок попросят сказать свой номер телефона, но вы лучше напишите и покажите сотруднику, либо войдите в телефоне, да наберите свой номер и поверните экран сотруднику. Только номер должен быть не привязан к банковским картам, а отдельный. Во время финансовых операций в офисах организаций, никогда при обилии людей в помещении, не озвучивайте свой номер банковской карты и номер телефона.

 

Чтобы не пострадать от мошенничества с банковскими картами, важно соблюдать множество важных правил:

1. Не доверять слепо незнакомым и знакомым/коллегам/друзьям доступ к своему банковскому счету;
2. Установить приложение определителя номеров на устройства сотовой связи из маркета;
3. Подключить у своего оператора мобильной связи услугу по блокировке номеров рекламных, спама;
4. Не вестись на звонки с просьбой обновить приложения банка;
5. Не отвечать на вопросы неизвестным звонящим, а отключать вызов;
6. Если вам с первой секунды принятого звонка заявляют о возможности получения кредитной карты значительной суммы - сразу отключайте вызов;
7. Не переходите по ссылке на сообщение с якобы одобренным кредитом/займом, а удалите его. Пока вы не перейдете по ссылке, никакой кредит взять злоумышленникам не представится возможным;
8. Проверяйте пару раз в год свою кредитную историю (БКИ) с личного кабинета госуслуг, чтобы удостовериться в отсутствии задолженности у вас;
9. Увидев неизвестную сумму на банковском счету с непонятного источника, постарайтесь сразу обратиться по номеру телефона банка и сообщить об этом, с просьбой перевести денежные средства обратно отправителю. И напишите заявление в ближайшем офисе банка, что вы не замешаны в данном деле, а вам прислали неизвестные лица денежные средства на банковский счет.

 

Это важное напоминание о защите личной информации и безопасности финансовых операций. Действительно, соблюдение осторожности при предоставлении своих персональных данных может помочь предотвратить мошенничество и нежелательный доступ к вашим финансовым счетам. При совершении финансовых операций в офисах или приложениях стоит быть особенно внимательным и избегать предоставления чувствительной информации вслух в публичных местах или перед посторонними людьми. Лучше использовать защищенные способы коммуникации, например, вводить номер карты самостоятельно в безопасной среде, либо использовать мобильные приложения с поддержкой биометрической аутентификации.

 

Запомните одну важную вещь при использовании банковских карт:

• Отказывайтесь выполнять просьбы от незнакомых людей, позвонивших с неизвестного вам номера, а отключайте вызов;
• Не звоните на незнакомый номер, ведь кому надо, тот перезвонит;
• Блокируйте просмотр баланса в своем личном кабинете банка, скрывая его от посторонних глаз;
• Установите в личном кабинете банка лимит суммы на снятие средств (при необходимости отключите лимит, чтобы снять деньги);
• Не используйте в разных целях сим-карту привязанную к любой банковской карте. Чем меньше знают об этом номере, тем безопаснее для вас;
• Не переходите по ссылкам с посланиями из неизвестных вам источников, а предварительно сделайте скриншот и удалите сообщение.

 

Защита себя от мошенничества с банковскими картами и счетами важна в наше время, когда киберпреступность становится все более изощренной. Вот несколько советов, которые помогут вам избежать стать соучастником преступления: Никогда не предоставляйте свои банковские данные (номер карты, CVV-код, пин-код) незнакомым людям или организациям, особенно по телефону или через электронную почту. Будьте осторожны при совершении покупок в интернете. Покупайте только на проверенных и надежных сайтах, используйте надежные методы оплаты и проверяйте SSL-сертификаты сайтов. Не открывайте подозрительные электронные письма или SMS, не кликайте на вложения и ссылки в них. Это может быть попытка фишинга или мошенничества. Используйте надежное антивирусное программное обеспечение и регулярно обновляйте его. Это поможет защитить ваш компьютер от вредоносного ПО. Регулярно проверяйте выписки по банковскому счету и мониторьте свои финансовые операции. Если вы заметите подозрительные транзакции, немедленно свяжитесь с вашим банком.

 

Вообще не понимаю, как какому-нибудь человеку может прийти в голову мысли, чтобы хоть как-то взаимодействовать с такими людьми и их предложениями. Понятное дело, если вам предлагают что-то наподобие работы с чужими банковскими карточками, это уже смахивает на незаконную деятельность. Не говоря уже о том, что впоследствии всю вину будут возлагать на вас и вы никуда от этого не скроетесь. Мне кажется в этом вопросе каждый человек должен включать голову, а не просто соглашаться на лёгкие деньги за простую работу. И обидно конечно, что мало кто думает о возможных последствиях таких деяний.

 

Да, соглашусь с вами на все сто процентов. Иногда кажется, что некоторые люди не осознают риски, связанные с незаконными предложениями или мошенничеством. Многие из нас могли бы столкнуться с подобными ситуациями или получить соблазн легких денег, но важно помнить, что это может привести к серьезным последствиям. Работа с чужими банковскими карточками или участие в других подозрительных схемах действительно выглядят как путь к проблемам. Не говоря уже о моральной стороне вопроса, такие действия могут привести к уголовной ответственности, штрафам и даже тюремному заключению. Важно разбираться в том, что предлагается, и принимать решения осознанно. Вместо того чтобы думать только о легких деньгах, стоит учитывать возможные последствия своих действий и их влияние на собственную жизнь и будущее. Это вопрос не только финансовой выгоды, но и честности, законности и собственного достоинства.

 

Вот, вот, я уже неоднократно слышал про случаи, когда люди занимались такого рода деятельностью и впоследствии садились в тюрьму на немалый срок. Всё-таки, прежде чем думать о том чтобы начать заниматься такой деятельностью, стоит посмотреть в законодательство и уже приблизительно представить какой срок вам может светить, если попадётесь. А как правило, абсолютное большинство людей попадаются в конечном итоге, рано или поздно. Поэтому, лучше посмотреть на другие варианты заработка, чем заниматься незаконной деятельностью.

 

Законодательство в каждой стране строго регулирует финансовую деятельность, и нарушение этих законов может привести к серьезным юридическим последствиям. Многие люди, пренебрегая рисками, решаются на подобные шаги в надежде на быструю и легкую прибыль, но часто они забывают о возможных последствиях для себя и своей семьи. Согласен с тобой, что перед тем, как заниматься каким-либо видом деятельности, особенно связанной с финансами или инвестициями, необходимо тщательно изучить законодательство и понять все риски, которые могут возникнуть в случае нарушения законов. Даже если кажется, что риски минимальны или шанс попасться мал, следует помнить, что закон всегда на стороне общества и государства, и нарушители рано или поздно могут столкнуться с юридическими последствиями. Безусловно, желание зарабатывать деньги понятно и оправдано, но важно выбирать законные и честные способы достижения финансового благополучия. Существует множество легальных и эффективных способов заработка, которые не только позволяют получать стабильный доход, но и не представляют собой риска для законодательства и личной свободы.

 

Перед тем, как приступать к любой финансовой деятельности, важно уделить время изучению соответствующего законодательства и понять все риски, связанные с выбранной сферой. Незнание законов не освобождает от ответственности перед ними, поэтому лучше вложить время и усилия в изучение законов, чем столкнуться с неприятными последствиями в будущем. Хотя некоторые могут считать, что риски невелики или шанс быть пойманным мал, это опасное заблуждение. Закон всегда на стороне общества и государства, и нарушение его положений может привести к серьезным последствиям, включая административные и уголовные наказания. Конечно, каждый стремится к финансовой стабильности и благополучию, но важно выбирать только законные и честные пути для достижения этой цели. Существует множество легальных способов заработка, которые не только позволяют получать стабильный доход, но и обеспечивают защиту от юридических проблем и негативных последствий.

 

Чтобы избежать стать соучастником преступления в новых схемах мошенничества с банковскими картами и счетами, важно следовать нескольким простым правилам:

1. **Не доверять непрошенным сообщениям:** Никогда не предоставляйте личную информацию или данные своих банковских карт в ответ на непрошенные электронные письма, текстовые сообщения или звонки.

2. **Проверка источника:** Всегда убедитесь, что коммуникация и запросы поступают от официальных и проверенных источников, особенно при совершении онлайн-транзакций.

3. **Осторожность при совершении онлайн-покупок:** Покупайте только у надежных и известных онлайн-магазинов, предпочтительно с использованием защищенных методов оплаты, таких как PayPal или карты с защитой от мошенничества.

4. **Мониторинг банковских операций:** Регулярно проверяйте выписки по своим банковским счетам и картам, чтобы своевременно обнаружить любые подозрительные операции.

5. **Обращение за помощью:** Если у вас возникли подозрения на мошенничество или если вы стали жертвой мошенничества, обратитесь в банк или правоохранительные органы для получения помощи и содействия в расследовании.

 

Понимание финансового законодательства и осознание рисков перед началом любой финансовой деятельности - это ключевой аспект, который помогает избежать неприятных последствий в будущем. Законы существуют не просто для того, чтобы быть списанными на бумаге, они регулируют финансовые отношения в обществе и обеспечивают его стабильность и безопасность. Несмотря на то, что некоторые могут преуменьшать риски или надеяться на удачу, игнорирование законов или неосознанное нарушение их положений может привести к серьезным последствиям. Юридическая ответственность, включая административные и уголовные наказания, может сильно повлиять не только на вашу финансовую стабильность, но и на вашу репутацию и будущие возможности.